Заморозка счетов и криптоактивов в ОАЭ: кто заморозил и как это обжаловать
Замороженный счёт почти никогда не объясняют в момент блокировки. Банк или биржа сообщают лишь, что средства заблокированы, и просят документы. Но именно первый вопрос определяет всё дальнейшее: кто вынес решение о заморозке, на каком основании и на какой срок. В ОАЭ действуют три разных режима, у каждого свои сроки и свой маршрут обжалования, и ошибка в исходном предположении обычно стоит того единственного окна, которое даёт закон.
Закон, который теперь применяется
Базовый акт — Федеральный декрет-закон № 10 от 2025 года о противодействии отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия, который отменил и заменил декрет-закон № 20 от 2018 года и вступил в силу 14 октября 2025 года. Его исполнительный регламент — Постановление Кабинета министров № 134 от 2025 года — заменил Постановление № 10 от 2019 года с 14 декабря 2025 года. Новая рамка расширяет перечень предикатных преступлений, вводит самостоятельные составы по финансированию распространения оружия и прямо охватывает цифровые системы и виртуальные активы. Всё, что написано о практике заморозки в ОАЭ до конца 2025 года, нужно читать с поправкой на новый текст, а переходное положение по делам, начатым при прежнем законе, само по себе требует проверки по каждому делу.
Сценарий первый: административная заморозка Финансовой разведкой
Глава Подразделения финансовой разведки вправе действовать без какого-либо предварительного уведомления клиента. Подозрительная операция может быть приостановлена на срок до десяти рабочих дней на основании анализа сообщений о подозрительных операциях либо информации, поступившей от местных или иностранных партнёров. Средства в финансовых учреждениях, у установленных нефинансовых предприятий и профессий — адвокатов, аудиторов, риелторов, дилеров драгоценных металлов — либо у провайдеров услуг виртуальных активов могут быть заморожены на срок до тридцати дней с продлением по решению Генерального прокурора или уполномоченного им лица. По исполнительному регламенту Подразделение уведомляет учреждение и Генпрокурора; учреждение, в свою очередь, уведомляет владельца счёта и запрашивает документы, подтверждающие законность происхождения средств. Этот запрос — не формальность: это первая подача в материалы дела.
Сценарий второй: арест прокуратурой или судом
В уголовном расследовании прокуратура и компетентный суд вправе — также без предварительного уведомления владельца — выявлять, отслеживать, оценивать, арестовывать или замораживать предполагаемое преступное имущество либо активы, эквивалентные его стоимости, запрещать управление им и распоряжение, а также налагать запрет на выезд до окончания расследования или судебного разбирательства. Параллельно применяется общий процессуальный режим обеспечительных мер по подозрительному имуществу, предусмотренный уголовно-процессуальным законом. Одна норма заслуживает особого внимания: любая сделка, цель которой — вывести активы из-под ареста или конфискации, ничтожна в силу закона, если стороны знали или должны были знать об этой цели; права добросовестных третьих лиц при этом сохраняются. Поэтому попытки переоформить собственность после заморозки обычно порождают вторую проблему, а не решение первой.
Крипто: кастодиальные и некастодиальные активы — разные задачи
Законодательное определение средств охватывает электронные, цифровые и криптоактивы, а провайдеры услуг виртуальных активов, лицензированные в ОАЭ, находятся в том же режиме заморозки, что и банки: приказ поступает на площадку, и баланс перестаёт двигаться. Активы в самостоятельном хранении — иная техническая ситуация, поскольку нет посредника, которому можно вручить приказ, но это не тихая гавань: операции с анонимизирующими инструментами и миксерами сами по себе криминализированы законом 2025 года, а механизм эквивалента стоимости позволяет обратить взыскание на другие активы того же лица. На практике реалистичный маршрут для клиента с заблокированным балансом на бирже — документальный, а не технический: установление происхождения активов, цепочки приобретений и комплаенс-истории отношений с площадкой.
Обжалование и окно, в котором оно действует
Решения о заморозке и аресте обжалуются письменным заявлением — تظلم, — доступным каждому заинтересованному лицу, а не только подозреваемому: его может подать и супруга, и компания, чей счёт заблокирован, и покупатель, чьё имущество попало под приказ. Заявление подаётся в уголовный суд по округу прокуратуры, вынесшей решение, либо в суд, компетентный рассматривать основное дело, и может быть направлено против ареста, против запрета распоряжения либо против продления, санкционированного Генеральным прокурором. Суд обязан вынести решение в течение четырнадцати рабочих дней с даты подачи, и это решение окончательно и не подлежит обжалованию. При отказе новое заявление можно подать не ранее чем через три месяца, если не появились новые серьёзные основания. Сама конфискация является уголовным наказанием и обжалуется в обычном апелляционном и кассационном порядке вместе с приговором.
Когда приказ пришёл из-за рубежа
Значительная часть заморозок в ОАЭ имеет иностранное происхождение. Закон 2025 года обязывает компетентные судебные органы по запросу иностранного суда выявлять, отслеживать, оценивать, арестовывать, замораживать или конфисковывать активы либо эквивалент их стоимости и прямо допускает исполнение иностранного приказа о временных мерах или конфискации без проведения собственного расследования, если приказ вынесен компетентным иностранным судом. В сотрудничестве не может быть отказано по мотивам налогового, финансового или таможенного характера преступления, банковской или профессиональной тайны — кроме законной адвокатской привилегии, — а также по мотиву иной квалификации деяния в праве ОАЭ. Практическое следствие прямолинейно: клиенту с активами в ОАЭ следует исходить из того, что корректно направленный запрос страны-партнёра будет исполнен, и строить защиту на существе основного дела и на правах добросовестных третьих лиц, а не на формальных возражениях.
Первые дни, по порядку
Не спорьте с банком или биржей: они исполняют приказ и снять его не могут. Установите официальным запросом, какой орган его вынес — Подразделение финансовой разведки, прокуратура или суд, — поскольку от ответа зависят и срок, и форум. Соберите досье по источнику средств и источнику благосостояния сразу качественно: договоры, банковские выписки, налоговые декларации, договоры продажи бизнеса, документы о наследовании. Уложитесь в окно для подачи жалобы, а не ждите, пока расследование разовьётся. Проверьте положение связанных лиц и структур: механизмы эквивалента стоимости и конфискации у третьих лиц достают до супругов, номинальных держателей и офшорных компаний. И избегайте любых распоряжений имуществом «ради его спасения» — такой путь ничтожен в силу закона и способен образовать самостоятельный состав.
Как мы ведём такие дела
Мы работаем с владельцами счетов, компаниями и третьими лицами, чьи активы попали под приказ. Работа начинается с установления органа, вынесшего решение, и правового основания, затем — формирование досье по источнику средств до того стандарта, которого требует дело, затем подача жалобы в установленный срок и участие в её рассмотрении. Когда заморозка соседствует с уголовным расследованием, запретом на выезд или иностранным запросом, эти направления ведутся вместе: подачи в одном становятся материалами в другом. Дела ведём на русском, английском и арабском. Материал отражает федеральное законодательство по состоянию на сентябрь 2026 года, после вступления в силу закона 2025 года и его исполнительного регламента, и носит общий информационный характер, не заменяя консультацию по конкретному делу: практика применения новых норм ещё формируется, и позицию по конкретному делу следует проверять до совершения любых действий.
Где мы решаем такие задачи
Финансовые преступления, криптовалюта и возврат активов
Блокировка счета, AML-проверка, запрос о происхождении средств. Формируем позицию, которая снимает вопросы регулятора, а не порождает новые.
Перейти к практике →Уголовная защита
Защита при уголовном преследовании в ОАЭ: мошенничество, злоупотребление доверием, присвоение, киберпреступления. Вступаем в дело на любой стадии — от первого допроса до апелляции.
Перейти к практике →